金融窓口サービス技能士
金融窓口サービス技能士とは？
金融窓口サービス技能士とは、さまざまな金融サービスと顧客を結ぶ預金、為替、証券などを取り扱う人や窓口担当者（テラー）のスペシャリストです。
2016年5月22日の試験以降から、1級および2級については、「テラー業務」「金融商品コンサルティング業務」の区分を1つの級に統合となり、3級については、学科試験の「テラー業務」「金融商品コンサルティング業務」の区分を1つに統合し【共通問題】となりました。（実技試験はこれまでどおり、業務別に実施）
2022（令和4）年度より金融窓口サービス技能検定2級・3級の実施回数が、年に2回から年に1回に変更となした。
3級について、2023年11月からCBT方式で並行実施を行い、2024年度には上記試験科目についてCBT方式に原則全面移行する予定です。なお、これまで試験を実施している受検地でCBT会場（テストセンター）が設置されていない地区においては、激変緩和措置として紙試験での実施を検討しています。
その他情報
| 難易度は？ | ： | ★★★☆☆（普通）。 実技試験がキモです。 近年合格率は、 1級学科：21.6％、実技：27.9％、 2級学科：62.1％、実技：42.4％、 3級学科：53.4％、実技（テラー）：66.2％、 実技（金融商品）：92.8％ほど。 |
| 就職は？ | ： | 金融業界への就職を考えている方は、まず3級を取得しておくと非常に有利になるでしょう。 |
| 仕事内容は？ | ： | 銀行などの金融機関で、窓口での対応、事務処理や金融商品の販売、為替業務などを行います。 |
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資 格 概 要
受験資格
※各級のいずれかの条件に該当すれば受験できます。
●1級（学科・実技とも）
- 4年以上の実務経験者
- 2級合格者
- 厚生労働省認定テラー技能審査2級合格者
●2級（学科・実技とも）
- 2年以上の実務経験者
- 3級合格者
- 厚生労働省認定テラー技能審査3級合格者
●3級（学科・実技とも）
- 金融機関関連業務に従事している者または従事しようとする者
試験内容
●1級
□学科（四肢選択式：25問、四答択一式：25問／2時間）
Ａ分野：顧客対応・コンプライアンス等
Ⅰ．CSと顧客対応
Ⅱ．取引推進・クロスセル
Ⅲ．コンプライアンス
Ⅳ．苦情対応・処理等
Ⅴ．顧客対応・コンプライアンス等の最新動向
Ｂ分野：関連法令・規制
Ⅰ．金融商品勧誘・販売等の基本
Ⅱ．各種法令と規制
Ⅲ．セーフティネット
Ⅳ．関連法令・規制の最新動向
Ｃ分野：金融経済知識・投資理論
Ⅰ．マーケット環境の理解
Ⅱ．資産運用と投資理論
Ⅲ．金融商品に係るリスク
Ⅵ．金融経済知識・投資理論の最新動向
Ｄ分野：金融商品知識
Ⅰ．預金関係商品
Ⅱ．証券関係商品
Ⅲ．保険関係商品
Ⅳ．その他の金融商品
Ⅴ．各種ローン
Ⅵ．金融商品知識の最新動向
Ｅ分野：相談業務等に係る知識
Ⅰ．相続・贈与
Ⅱ．年金・社会保障
Ⅲ．税金
Ⅳ．相談業務等に係る知識の最新動向
□実技
（記述式：事例問題4題程度。1題につき、小問は3～4問／2時間）
①顧客対応・情報収集、②商品知識・説明技能、③コンプライアンス、④相談業務・提案技能、⑤顧客フォロー
●2級
□学科（四肢選択式：20問、三答択一式：20問／2時間）
Ａ分野：顧客対応・コンプライアンス等
Ⅰ．CSと顧客対応
Ⅱ．取引推進・クロスセル
Ⅲ．事務取扱上の注意点
Ⅳ、コンプライアンス
Ⅴ．苦情対応・処理等
Ⅵ．顧客対応・コンプライアンス等の最新動向
Ｂ分野：関連法令・規制
Ⅰ．金融商品勧誘・販売等の基本
Ⅱ．各種法令と規制
Ⅲ．セーフティネット
Ⅳ．関連法令・規制の最新動向
Ｃ分野：金融経済知識・投資理論
Ⅰ．マーケット環境の理解
Ⅱ．資産運用と投資理論
Ⅲ．金融商品に係るリスク
Ⅵ．金融経済知識・投資理論の最新動向
Ｄ分野：金融商品知識
Ⅰ．預金関係商品
Ⅱ．証券関係商品
Ⅲ．保険関係商品
Ⅳ．その他の金融商品
Ⅴ．各種ローン
Ⅵ．金融商品知識の最新動向
Ｅ分野：相談業務等に係る知識
Ⅰ．相続・贈与
Ⅱ．年金・社会保障
Ⅲ．税金
Ⅳ．相談業務等に係る知識の最新動向
□実技（マークシート：事例問題5題程度、1題につき、小問は5問程度／1時間30分）
①顧客対応・情報収集、②商品知識・説明技能、③コンプライアンス、
④相談業務・提案技能、⑤顧客フォロー
●3級
□学科（三肢選択式：20問、三答択一式：20問／2時間）
Ａ分野：顧客対応・コンプライアンス等
Ⅰ．CSと顧客対応
Ⅱ．取引推進・クロスセル
Ⅲ．事務取扱上の注意点
Ⅳ．コンプライアンス
Ⅴ．苦情対応・処理等
Ⅵ．顧客対応・コンプライアンス等の最新動向
Ｂ分野：関連法令・規制
Ⅰ．金融商品勧誘・販売等の基本
Ⅱ．各種法令と規制
Ⅲ．セーフティネット
Ⅳ．関連法令・規制の最新動向
Ｃ分野：金融経済知識・投資理論
Ⅰ．マーケット環境の理解
Ⅱ．資産運用と投資理論
Ⅲ．金融商品に係るリスク
Ⅵ．金融経済知識・投資理論の最新動向
Ｄ分野：金融商品知識
Ⅰ．預金関係商品
Ⅱ．証券関係商品
Ⅲ．保険関係商品
Ⅳ．その他の金融商品
Ⅴ．各種ローン
Ⅵ．金融商品知識の最新動向
Ｅ分野：相談業務等に係る知識
Ⅰ．相続・贈与
Ⅱ．年金・社会保障
Ⅲ．税金
Ⅳ．相談業務等に係る知識の最新動向
□実技／テラー業務
（マークシート：事例問題5題程度。1題につき、小問は4問程度／1時間）
- ① 顧客対応
- ② 事務手続・実務知識
- ③ コンプライアンス
- ④ 商品知識
- ⑤ 情報収集・提案・セールス
□実技／金融商品コンサルティング業務
（マークシート：事例問題5題程度。1題につき、小問は4問程度／1時間）
- ① 投資型金融商品知識
- ② コンプライアンス
- ③ 説明・提案技能
- ④ 苦情対応力
合格基準
□金融商品コンサルティング業務
●1級・2級・3級
□学科
100点満点で70点以上で合格となります。
□実技
100点満点で70点以上で合格となります。
免除（科目等）について
試験日の翌々年度末までに行われる試験において、申請により、以下の通り、学科試験もしくは実技試験が免除されます。
- ① 1級の技能検定の合格者は、1級、2級、3級の学科試験が免除されます。
- ② 2級の技能検定の合格者は、2級、3級の学科試験が免除されます。
- ③ 3級の技能検定の合格者は、3級の学科試験が免除されます。
- ④ 1級の学科試験のみの合格者(2014年度以降の合格者に限る)は、1級の学科試験が免除されます。
- ⑤ 1級の実技試験のみの合格者は、1級の実技試験が免除されます。
- ⑥ 1、2級の学科試験のみの合格者(2014年度以降の合格者に限る)は、2級の学科試験が免除されます。
- ⑦ 2級の実技試験のみの合格者(2014年度以降の合格者に限る)は、2級の実技試験が免除されます。
- ⑧ 1、2、3級の学科試験のみの合格者(2014年度以降の合格者に限る)は、3級の学科試験が免除されます。
- ⑨ 3級の実技試験のみの合格者(2014年度以降の合格者に限る)は、3級の実技試験（※1）が免除されます。
- (※1) ３級の実技試験の合格者については合格した選択科目に限ります。
- ( ※) 前年度までに各選択科目（テラー業務または金融商品コンサルティング業務）の1級学科試験に一部合格した受検者が2016年度以降有効期間内に1級実技試験に合格した場合は、各選択科目の業務名の入った合格証書が交付されます。同じく2015年度までに各選択科目の2級学科試験（または2級実技試験）に一部合格した受検者が2016年度以降有効期間内に2級実技試験（または2級学科試験）に合格した場合は、各選択科目の業務名の入った合格証書が交付されます。
身体上の障害等に係る特別措置について
車椅子をご利用の方、視覚障害・聴覚障害のある方等、受検時に対応が必要な場合は、受験申し込み前に、一般社団法人 金融財政事情研究会までお問い合わせ下さい。
願書申込み受付期間
●1級
7月上旬～下旬頃まで
●2級
3月中旬～下旬頃まで
●3級PBT
11月上旬頃～下旬頃まで
●3級CBT
希望する受験日の属する月を含んで4カ月前の月初から受験日の3日前まで
試験日程
●1級
9月中旬頃
●2級
5月下旬頃
●3級PBT
翌年1月下旬頃（年2回）
●3級CBT
毎月
受験地
全国110会場
受験料（非課税）
●1級
□学科
8,900円
□実技
17,000円
●2級
□学科
8,600円
□実技
9,000円
●3級
□学科
5,000円
□実技
5,500円（金融商品コンサルティング業務）
5,500円（テラー業務）
合格発表日
●1級
10月下旬頃
●2級
7月上旬頃
PBT ●3級
3月上旬頃
●3級CBT
毎月
受験申込・問合せ
一般社団法人 金融財政事情研究会 検定センター 03-3358-0771
CBTソリューションズ 03-5209-0553
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