銀行業務検定
銀行業務検定試験とは？
銀行業務検定試験とは、銀行、生保、損保、証券、法務、財務、税務、外国為替、証券、ファイナンシャル・アドバイザー、投資信託、金融経済、窓口セールスなど金融機関に必要な、技能と知識を認定する資格です。
下記の
・法務３級
・法務４級
・財務３級
・財務４級
・税務３級
・税務４級
・年金アドバイザー３級
・年金アドバイザー４級
・事業性評価３級
・事業承継アドバイザー３級
・相続アドバイザー３級
・信託実務３級
についてはCBTでの試験も行われています。
「金融リスクマネジメント２級」「投資信託２級」は、廃止となりました。
その他情報
| 難易度は？ | ： | ★★☆☆☆（やや易しい）。 近年合格率は、 ●法務2級：22.4％ ●法務3級：39.7％ ●法務4級：61.4％ ●融資管理3級：33.4％ ●財務2級：29.2％ ●財務3級：33.8％ ●財務4級：59.0％ ●税務2級：23.9％ ●税務3級：24.9％ ●税務4級：52.9％ ●年金アドバイザー2級：20.9％ ●年金アドバイザー3級：29.3％ ●年金アドバイザー4級：51.1％ ●証券3級：51.6％ ●営業店マネジメントⅠ（旧:営業店マネジメントⅠ）：37.8％ ●営業店マネジメントⅡ（旧:営業店マネジメントⅡ）：45.1％ ●事業性評価3級：28.4％ ●事業承継アドバイザー3級：38.3％ ●経営支援アドバイザー2級：37.0％ ●窓口セールス3級：59.3％ ●法人融資渉外2級：25.0％ ●法人融資渉外3級：42.0％ ●個人融資渉外3級：35.9％ ●デリバティブ3級：27.4％ ●外国為替2級：44.1％ ●外国為替3級：48.9％ ●金融経済3級：55.9％ ●預かり資産アドバイザー2級：30.6％ ●預かり資産アドバイザー3級：32.4％ ●保険販売3級：41.7％ ●投資信託3級：46.7％ ●相続アドバイザー2級：33.0％ ●相続アドバイザー3級：36.0％ ●信託実務3級：53.2％ ●金融商品取引3級：36.1％ ●DXビジネスデザイン：66.5％ 過去問を何度も解くなどの対策をしておけば、問題なく取得できます。 |
| 就職は？ | ： | 銀行、証券会社など。銀行に就職した方は、必ずと言っていいほど取得させられます。金融・財務面での専門性を認められるので、一般企業への就・転職にも有利です。 |
| 仕事内容は？ | ： | 窓口や融資の業務など銀行の業務全般を行います。 |
資格[PR] |
資 格 概 要
受験資格
制限なし
試験内容
●法務2級（三答択一付記述式：10題／180分）
- ① 預金
- ② 手形・小切手（手形交換を含む）
- ③ 融資（担保・保証・管理・回収を含む）
●法務3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 預金（定期積金、内国為替を含む）
- ② 融資（管理・回収を含む）
- ③ 手形・小切手（手形交換を含む）
- ④ 銀行取引関連法（銀行法、民法、商法、会社法、金融商品販売法、消費者契約法、個人情報保護法、金融商品取引法ほか）
●法務4級（三答択一式：50問／90分）
□必須科目
- ① 預金
- ② 手形・小切手
□選択科目（以下①、②のどちらかを選択）
- ① 融資
- ② 内国為替
●融資管理3級（五答択一式：30問／150分）
- ① 融資管理通則
- ② 倒産の予知と対応
- ③ 倒産時の対応
- ④ 任意回収
- ⑤ 担保権の実行による回収
- ⑥ 仮差押え・仮処分
- ⑦ 強制執行による回収
- ⑧ 整理手続による回収
- ⑨ 債権償却
- ⑩ その他
●財務2級（記述式：10題／180分）
- ① 財務諸表・財務分析（非財務的要素を含む）
●財務3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 財務諸表
- ② 財務分析
●財務4級（三答択一式：50問／90分）
- ① 財務諸表
- ② 財務分析
●税務2級（三答択一付、記述計算式：10題／180分）
- ① 所得税
- ② 相続税・贈与税
- ③ 法人税 等（試験問題に所得税、相続税、贈与税他の速算表を掲載）
●税務3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 所得税
- ② 相続税・贈与税
- ③ 法人税
- ④ その他の税金
●税務4級（三答択一式：50問／90分）
- ① 税の常識
- ② 所得税（金融商品と税金・不動産所得・譲渡所得等）
- ③ 相続税・贈与税
- ④ 法人税
- ⑤ その他の税金（地方税・登録免許税・印紙税・消費税等）
●年金アドバイザー2級（記述式：10題／180分）
- ① 社会保険制度の概要・沿革
- ② 公的年金制度の仕組み
- ③ 年金給付と支給要件・年金額計算
- ④ 企業年金・個人年金の仕組み
- ⑤ 雇用・医療・介護保険制度
- ⑥ 年金・退職一時金の税金
- ⑦ 年金相談とその対応の仕方
- ⑧ その他
●年金アドバイザー3級（基本知識：五答択一式：30題、技能・応用：10事例20問／150分）
- ① わが国の社会保険制度とその仕組み
- ② 年金制度とその仕組み
- ③ 年金給付の種類と支給要件
- ④ 企業年金個人年金の仕組みの要点
- ⑤ 裁定請求手続きと年金受給者の手続き
- ⑥ その他
●年金アドバイザー4級（三答択一式：50問／90分）
- ① 年金の基礎
- ② 老齢給付
- ③ 障害・遺族給付
- ④ セールス・その他
●証券3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 証券業務
- ② 証券発行市場
- ③ 証券流通市場
- ④ 資金調達・運用、その他
●営業店マネジメントⅠ（旧:営業店マネジメントⅠ）（事例付記述式：10題／180分）
- ① 経営の基本
- ② 人事・組織管理
- ③ 事務管理
- ④ 営業推進
- ⑤ 業績管理
- ⑥ リスク管理
- ⑦ 経営関連一般常識
●営業店マネジメントⅡ（旧:営業店マネジメントⅡ）（180分）
- ① 人事・組織管理（四答択一式：10問、記述式：2題）
- ② 業務管理（四答択一式：10問、記述式：2題）
- ③ 営業推進（四答択一式：10問、記述式：2題）
- ④ 一般常識（金融・経済等の時事的問題）（四答択一式：10問）
●事業性評価３級（四答択一式：40問、事例付四答択一式：5事例10問／150分）
- ① 事業性評価の必要性と理解
- ② 取引先企業を取り巻く環境の理解
- ③ 取引先企業が属する業界の理解・分析
- ④ 取引先企業の定量的・定性的把握と分析
- ⑤ 策定計画の実行に伴う支援（業績改善のための金融支援等）
- ⑥ その他
●事業承継アドバイザー3級（四答択一式：25問、事例付四答択一式：5事例 10問、記述式 3題／180分）
□事業承継の基本知識
- ① 事業承継対策の基本と必要性
- ② 各種の承継方法の概要
□事業承継と金融実務
- ① 取引先の現状把握と課題の認識
- ② 承継方法の決定と計画の立案
- ③ 各承継方法共通の基本知識
- ④ 親族内承継に関わる基本知識
- ⑤ 親族外承継（従業員）に関わる基本知識
- ⑥ 親族外承継（第三者）に関わる基本知識
- ⑦ M&Aの基本知識
- ⑧ 廃業等
□その他関連知識等
- ① 他の機関等の事業承継関連の制度等
- ② 事業承継に関わるコンプライアンス
●経営支援アドバイザー2級（四答択一式：25問、事例付記述式：5題／180分）
- ① 金融機関と企業支援
- ② 企業支援と財務改善・経営革新
- ③ 企業支援手法
- ④ 企業支援と中小企業金融検査マニュアル
- ⑤ 企業支援と法律・税金
●窓口セールス3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 窓口応対
- ② 業務知識
- ③ 技能・応用
●法人融資渉外2級（記述式：10題／180分）
- ① 資金ニーズの把握
- ② 資金使途の検討
- ③ 業界動向・特性の見方
- ④ 財務分析・資金繰り分析
- ⑤ 担保・保証
- ⑥ コンプライアンス
- ⑦ 保証協会の利用による融資推進
- ⑧ その他
●法人融資渉外3級（五答択一式、事例付五答択一式、記述式／180分）
- ① 融資推進
- ② 情報収集と活用
- ③ 企業の実態把握
- ④ 資金ニーズの把握
- ⑤ 融資プラン
- ⑥ 融資の実行と管理・回収
- ⑦ コンプライアンス
- ⑧ 保証協会の利用による融資推進
- ⑨ その他
●個人融資渉外3級（五答択一式：15問、記述式：3題6問／180分）
- ① 使途別各種資金ニーズの把握
- ② 情報収集と活用
- ③ 零細企業の資金ニーズの把握
- ④ 融資プラン
- ⑤ ローン商品知識
- ⑥ ローン実行手続き
- ⑦ 担保・保証
- ⑧ その他
●デリバティブ3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 基本知識
- ② 先物取引・フォワード取引
- ③ オプション取引
- ④ スワップ取引
- ⑤ リスクほか
●外国為替2級（記述式：10題／180分）
- ① 輸出為替
- ② 輸入為替
- ③ 予約・為替相場
- ④ 貿易外取引
- ⑤ 資本取引・国際金融等
●外国為替3級（五答択一式：50問／180分）
- ① 基本問題
- ② 輸出為替
- ③ 輸入為替
- ④ 予約・為替相場
- ⑤ 貿易外取引
- ⑥ 資本取引・国際金融
●金融経済3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 金融
- ② 経済
- ③ 財政
●預かり資産アドバイザー2級（四答択一式：25問、計算・記述式：5題／180分）
- ① 預かり資産の商品知識・事務知識
- ② マーケットの見方
- ③ 預かり資産セールスの展開
- ④ 預かり資産セールスとコンプライアンス
●預かり資産アドバイザー3級（四答択一式：40問、事例付四答択一式 5事例：10問／150分）
- ① 資産運用の考え方と預かり資産の商品知識
- ② マーケットの見方
- ③ 預かり資産セールスの基本
- ④ コンプライアンスとトラブルの防止
- ⑤ アフターフォローのポイント
●保険販売3級（四答択一式：50問／150分）
- ① 保険業務の基礎知識
- ② 生命保険商品取扱いの知識
- ③ 損害保険商品取扱いの知識
- ④ 保険販売業務知識
●投資信託3級（四答択一式：30問、事例付四答択一式：20問／150分）
- ① 投資信託の仕組み
- ② 投資信託の運用
- ③ セールス上の留意点
- ④ マーケット感覚の養成
- ⑤ その他
●相続アドバイザー2級（四答択一式：25問、記述式：5題／150分）
□相続知識
- ① 相続の開始と手続期限
- ② 相続人の範囲と順位・相続欠格と廃除
- ③ 相続と遺贈
- ④ 相続の限定承認・放棄/調停・審判による分割
- ⑤ 遺言の効力・種類・要件・内容変更等
- ⑥ 遺言書の取扱い
- ⑦ 戸籍
- ⑧ 相続に関する登記手続
- ⑨ 課税・非課税財産
- ⑩ 債務控除および葬式費用
- ⑪ 相続税申告書の提出と納税 等
□相続対策（生前対策）
- ① 資産の状況把握
- ② 遺産分割
- ③ 遺贈
- ④ 相続財産の評価方法（小規模宅地等の特例）
- ⑤ 相続税の計算
- ⑥ 相続税対策
- ⑦ 納税資金対策/贈与税の知識
- ⑧ 生前贈与による相続対策
- ⑨ 二次相続
- ⑩ 遺言信託
- ⑪ 成年後見制度（法定後見制度、任意後見制度）の活用
- ⑫ 資産活用による相続対策
- ⑬ 保険活用による相続対策 等
□相続アドバイス
- ① 相続アドバイスをする際のコンプライアンス
- ② 遺産分割アドバイス
- ③ 相続人の不存在
- ④ 専門家とのネットワーク連携
- ⑤ リタイアメントプランニング
- ⑥ 遺言書の作成
- ⑦ 遺産整理
- ⑧ 相続トラブルの防止策 等
□相続手続
- ① 相続発生時の確認事項
- ② 相続預金の照会
- ③ 預金者等の死亡確認方法と相続人への払戻方法
- ④ 未分割時の葬儀費用の払戻要求の対応
- ⑤ 遺産の相続手続
- ⑥ 債務の承継手続
- ⑦ 担保・保証取引
- ⑧ 債務保証人が死亡した場合
- ⑨ 外国籍の人の相続対応
- ⑩ 通帳・貸金庫等の取扱い
- ⑪ 相続手続必要書類 等
●相続アドバイザー3級（四答択一式：40問、事例付四答択一式：10問／150分）
- ① 相続の基礎知識
- ② 相続と金融実務
- ③ その他周辺知識
- ④ 上記範囲での事例問題
●信託実務3級（五答択一式：50問／150分）
- ① 信託の基礎
- ② 定型的な金銭の信託
- ③ 従業員福祉に関する信託
- ④ 証券に関する信託
- ⑤ 資産流動化に関する信託
- ⑥ 動産・不動産に関する信託
- ⑦ その他の信託・併営業務
●金融商品取引3級（四答択一式；30問、事例付四答択一式：10事例20問／150分）
- ① 金融商品取引法等の基礎知識
- ② 金融機関のリスク性商品
- ③ 金融機関が販売・仲介できるリスク性商品
- ④ リスク性商品取扱いに関する行為規制
- ⑤ 罰則規定等
合格基準
●法務2級：満点中、50％以上の得点率で合格となります。
●法務3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。（ただし、各科目それぞれ、40％以上の得点率が必要です。）
●法務4級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。（ただし、各科目それぞれ、40％以上の得点率が必要です。）
●融資管理3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●財務2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●財務3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●財務4級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●税務2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●税務3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●税務4級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●年金アドバイザー2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●年金アドバイザー3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●年金アドバイザー4級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●証券3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●営業店マネジメントⅠ：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●営業店マネジメントⅡ：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●事業性評価3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●事業承継アドバイザー3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●経営支援アドバイザー2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●窓口セールス3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●法人融資渉外2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●法人融資渉外3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●個人融資渉外3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●デリバティブ3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●外国為替2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●外国為替3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●金融経済3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●預かり資産アドバイザー2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●預かり資産アドバイザー3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●保険販売3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●投資信託3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●相続アドバイザー2級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●相続アドバイザー3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●信託実務3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
●金融商品取引3級：満点中、60％以上の得点率で合格となります。
身体上の障害等に係る特別措置について
「ハンディキャップ受験申請書（フォーム）」に記載の上、必要事項を記載し、障害者手帳や医師の診断書写しを添付してフォームにて送信して下さい。
願書申込み受付期間
●ペーパー試験
- ① 1月上旬～下旬頃まで
- 財務３級
- 税務２級
- 税務３級
- 税務４級
- 外国為替２級
- 外国為替３級
- 経営支援アドバイザー２級
- 融資管理３級
- 年金アドバイザー２級
- 年金アドバイザー３級
- 年金アドバイザー４級
- 投資信託３級
- 相続アドバイザー２級
- 相続アドバイザー３級
- ② 4月上旬～中旬頃まで
- 法務２級
- 法務３級
- 財務２級
- 財務３級
- 財務４級
- 信託実務３級
- 金融経済３級
- デリバティブ３級
- 窓口セールス３級
- 法人融資渉外２級
- 法人融資渉外３級
- 金融商品取引３級
- 事業性評価３級
- 営業店マネジメントⅠ（旧:営業店マネジメントⅠ）
- 営業店マネジメントⅡ（旧:営業店マネジメントⅡ）
- 個人融資渉外３級
- ③ 8月下旬～9月上旬頃まで
- 法務２級
- 法務３級
- 法務４級
- 財務２級
- 税務３級
- 証券３級
- 外国為替３級
- 預かり資産アドバイザー２級
- 預かり資産アドバイザー３級
- 年金アドバイザー３級
- 相続アドバイザー３級
- 保険販売３級
- 営業店マネジメントⅠ（旧:営業店マネジメントⅠ）
- 営業店マネジメントⅡ（旧:営業店マネジメントⅡ）
- 事業承継アドバイザー３級
●CBT
- ① 4月下旬～翌年3月下旬頃まで
- 法務３級
- 法務４級
- 財務３級
- 財務４級
- 年金アドバイザー４級
- 相続アドバイザー３級
- 信託実務３級
- 事業性評価３級
- 事業承継アドバイザー３級
- ② 4月下旬～翌年3月下旬頃まで
- 税務３級
- 税務４級
- 年金アドバイザー３級
試験日程
●ペーパー試験
- ① 3月上旬頃
- ② 6月上旬頃
- ③ 10月下旬頃（年3回）
●CBT
- ① 5月上旬～翌年3月下旬頃まで
- ② 6月上旬頃～翌年3月下旬頃まで
受験地
●ペーパー試験
●CBT
受験料（税込み）
2022年試験から下記受験料に変更となります。
●法務2級・・・・8,250円
●法務3級・・・・5,500円
●法務4級・・・・4,950円
●融資管理3級・・・・5,500円
●財務2級・・・・8,250円
●財務3級・・・・5,500円
●財務4級・・・・4,950円
●税務2級・・・・8,250円
●税務3級・・・・5,500円
●税務4級・・・・4,950円
●年金アドバイザー2級・・・・8,250円
●年金アドバイザー3級・・・・5,500円
●年金アドバイザー4級・・・・4,950円
●証券3級・・・・5,500円
●営業店マネジメントⅠ・・・・9,900円
●営業店マネジメントⅡ・・・・8,800円
●事業性評価３級・・・・5,500円
●事業承継アドバイザー3級・・・・5,500円
●経営支援アドバイザー2級・・・・9,350円
●窓口セールス3級・・・・5,500円
●法人融資渉外2級・・・・8,250円
●法人融資渉外3級・・・・5,500円
●個人融資渉外3級・・・・5,500円
●デリバティブ3級・・・・5,500円
●外国為替2級・・・・8,250円
●外国為替3級・・・・5,500円
●金融経済3級・・・・5,500円
●預かり資産アドバイザー2級・・・・8,250円
●預かり資産アドバイザー3級・・・・5,500円
●保険販売3級・・・・5,500円
●投資信託3級・・・・5,500円
●相続アドバイザー2級・・・・8,250円
●相続アドバイザー3級・・・・5,500円
●信託実務3級・・・・5,500円
●金融商品取引3級・・・・5,500円
合格発表日
●ペーパー試験
実施先までお問い合わせ下さい。
●CBT
試験修了後、即時。
受験申込・問合せ
銀行業務検定協会 03-3267-4812
CBTソリューションズ 03-5209-0553
ホームページ
参考書・問題集
資格[PR]
関連書籍はこちら
